Jak wyjaśnia rzecznik ZUS, nie mogą być dziedziczone składki zgromadzone w tzw. I filarze. Po śmierci ubezpieczonego pozostają one w Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Będą z nich pokrywane na wypłaty dla innych emerytów.
- Składki, które zmarły odłożył w II filarze składki podlegają dziedziczeniu -mówi Krzysztof Cieszynski, rzecznik ZUS. - Jego majątkiem są bowiem zarówno środki z subkonta w ZUS, jak i te zebrane na koncie w OFE. Zasady dziedziczenia tych składek są takie same. W pierwszej kolejności dziedziczy małżonek. Jeśli małżonkowie pozostawiali w ustawowej wspólności majątkowej to ma on prawo do połowy środków zgromadzonych w trakcie małżeństwa.
Zobacz: Bartek zdrowiej. Akcja charytatywna dla pruszczaniana w spiączce
Środki z subkonta w ZUS trafią na subkonto współmałżonka, zaś te z rachunku OFE na jego rachunek w OFE. W obydwu przypadkach pieniądze zostaną doliczane do zgromadzonych składek i w ten sposób powiększą przyszłą emeryturę. O dziedziczenie składek mogą ubiegać się również byli małżonkowie, o ile do rozwodu pozostawali w ustawowej wspólności majątkowej. Jeżeli zmarły ubezpieczony w II filarze nie zawarł małżeństwa to wszystkie środki będą wypłacone uposażonym lub spadkobiercom.
Uposażonych i proporcje, w jakich otrzymają oni wypłatę środków wskazuje ubezpieczony. Nie muszą to być członkowie jego rodziny. Takie osoby wypłaty otrzymają bezpośrednio, aczkolwiek uposażony małżonek może przekazać środki na swoje subkonto w ZUS lub konto w OFE.
- Aby ubiegać się o wypłatę środków, trzeba dostarczyć odpis aktu zgonu, odpis aktu małżeństwa, a także dyspozycję wypłaty transferowej lub bezpośredniej. W przypadku rozwodu potrzebny będzie także dokument znoszący ustawową wspólność majątkową - wyjaśnia Krzysztof Cieszyński.
Gdy zmarły nie wskazał uposażonych trzeba przeprowadzić postępowanie spadkowe, obejmujące część środków niewypłaconych małżonkowi. Dlatego, żeby oszczędzić bliskim formalności, warto wcześniej wskazać uposażonych.
Dziedziczenie składek to prawo i dlatego na uposażonych lub spadkobiercach spoczywa obowiązek powiadomienia o śmierci bliskiego i przedstawienia niezbędnych dokumentów.
Pamiętać trzeba, że składki można dziedziczyć tylko wtedy, gdy ubezpieczony zmarł przed przyznaniem emerytury.
Zobacz: Spotkanie autorskie z Agatą Passent w Mediatece w Straszynie
Dołącz do nas na Facebooku!
Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!
Kontakt z redakcją
Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?